Servicios financieros

La mayor parte de nuestro trabajo es en servicios financieros. Modernizamos los sistemas centrales que no pueden caerse, conectamos las áreas de cara al cliente con las operaciones y llevamos la IA a producción con la gobernanza que esperan los supervisores.

Hablemos Ver nuestro trabajo

Lo que hoy es difícil

La presión llega de todos lados a la vez.

Sistemas centrales que no pueden caerseLos sistemas de core bancario, de servicio a clientes y de administración de pensiones sostienen el negocio y se resisten al cambio. Modernizarlos implica hacer funcionar lo antiguo y lo nuevo en paralelo sin que falle un solo pago ni un solo estado de cuenta.
La IA debe pasar la revisión de riesgo de modelosLos supervisores esperan que la IA se gobierne como cualquier otro modelo. SR 11-7 en Estados Unidos, la Directriz E-23 de la OSFI en Canadá y la EU AI Act coinciden en exigir que la IA esté documentada, validada, monitoreada y sea auditable.
Operaciones llenas de excepcionesLa verificación KYC, la incorporación de clientes, las conciliaciones y las colas de servicio a clientes siguen dependiendo de revisiones manuales y traspasos entre equipos. Ahí es donde se acumulan los costos y los retrasos.
Los pagos se liquidan en segundosLas redes de pagos en tiempo real y la mensajería ISO 20022 elevan la exigencia en los controles contra el fraude, la calidad de los datos y la disponibilidad.

Con quiénes trabajamos

Bancos, gestores patrimoniales, planes de pensiones, firmas de mercados y fintechs.

Banca

Modernización del core y de los canales, automatización de operaciones e IA que supera la revisión de riesgo de modelos. Tres de nuestros casos de estudio publicados son con bancos.

Gestión patrimonial y de activos

Plataformas de servicio a clientes y herramientas para asesores, entre ellas una plataforma de servicio para inversiones alternativas que se puso en marcha en 12 semanas.

Pensiones

En 2017, el Ontario Teachers’ Pension Plan nos eligió como socio estratégico para modernizar sus sistemas de administración de pensiones.

Mercados de capitales y privados

Trading, gestión de riesgos y reportes a inversionistas, y las plataformas de datos que los respaldan.

Pagos y fintech

Plataformas de pago diseñadas para la escala y la seguridad, como la plataforma de banco a banco que lanzamos al mercado con Clik2pay y luego traspasamos a su propio equipo.

Caso de estudio · Un banco de América del Norte

Encontrar dónde los agentes de IA dan resultados en la banca del día a día

Un banco de América del Norte quería usar agentes de IA para eliminar fricciones en sus operaciones de banca del día a día. En 12 semanas evaluamos sus procesos con 16 equipos, demostramos las ideas más sólidas con prototipos funcionales y elaboramos la hoja de ruta que el banco ya está ejecutando.

16 equipos: Participaron en una fase de descubrimiento de 12 semanas
78: Procesos manuales identificados y evaluados
10 a 15 millones de dólares: Al año en ahorros identificados gracias a la automatización y a los costos evitados, aún no materializados

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Más de nuestro trabajo

Resultados en servicios financieros.

Clik2pay · Pagos

Lanzar al mercado una plataforma de pagos de banco a banco con Clik2pay

Clik2pay se propuso que las personas pudieran pagar sus facturas directamente desde sus cuentas bancarias, en un mercado saturado donde la seguridad decide quién gana. Construimos y lanzamos la plataforma junto con ellos, y luego les ayudamos a formar el equipo que hoy la opera.

Lanzada y luego traspasada al propio equipo de producto de Clik2pay

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Uno de los 20 principales bancos regionales de Estados Unidos · Banca

Renovar la estrategia y la arquitectura de datos de uno de los 20 principales bancos regionales de Estados Unidos

Un banco regional con una plataforma de datos ya consolidada nos pidió renovar su estrategia de datos para la analítica y la IA. Comparamos su madurez con la de sus pares y diseñamos la arquitectura objetivo y el modelo operativo que el banco adoptó como su hoja de ruta de datos.

De 2.3 a 3.3 en madurez de datos a lo largo de dos años, según un modelo comparado con sus pares

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Una plataforma digital de gestión patrimonial · Gestión patrimonial

Una sola plataforma de servicio para inversiones alternativas, construida en 12 semanas

Una plataforma digital de gestión patrimonial operaba el servicio de sus inversiones alternativas a través de correos electrónicos, hojas de cálculo y sistemas desconectados. Diseñamos y construimos una plataforma conectada para el trading, el mantenimiento de registros y la administración de fondos en 12 semanas, frente a una estimación original de ocho meses.

12 semanas para entregar un trabajo estimado inicialmente en ocho meses

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Un gran banco de América del Norte · Banca

Un modelo operativo habilitado por IA para los equipos de entrega de un gran banco de América del Norte

Un gran banco había invertido en herramientas de IA, pero sus equipos de entrega seguían trabajando como siempre. Durante 15 semanas capacitamos a más de seis células de entrega y trabajamos integrados en ellas, pusimos la IA a trabajar en todo el ciclo de vida del software con puntos de control humano y dejamos una hoja de ruta para escalar ese cambio.

6+ células capacitadas y acompañadas en proyectos de entrega en curso

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Lo que aportamos

Cinco maneras en que ayudamos a las instituciones financieras a poner la IA a trabajar.

Preguntas

Lo que nos preguntan los clientes.

¿En qué áreas de los servicios financieros trabajan?

Banca, gestión patrimonial y de activos, pensiones, mercados de capitales y privados, y pagos y fintech. Tenemos una práctica dedicada a los servicios financieros al menos desde 2008, y la mayoría de nuestros casos de estudio son con bancos y empresas de pagos.

¿Qué normas tienen en cuenta al diseñar?

Las que se aplican donde usted opera. Eso incluye las directrices sobre riesgo de modelos, como SR 11-7 en Estados Unidos y la Directriz E-23 de la OSFI en Canadá, la EU AI Act, las normas de resiliencia operativa, como el reglamento DORA de la Unión Europea, y la legislación de privacidad. Generamos la evidencia que esperan los revisores y trabajamos junto a sus equipos de riesgo, cumplimiento y asuntos legales; no reemplazamos su asesoramiento.

¿Qué resultados podemos esperar?

Resultados que acordamos al inicio y que medimos. En los casos de estudio de este sitio, eso significó una plataforma entregada en 12 semanas frente a una estimación de ocho meses, y entre 10 y 15 millones de dólares al año en ahorros identificados para las operaciones de un banco.

¿Pueden trabajar con las plataformas que ya usamos?

Sí. La mayor parte de lo que construimos se conecta con sistemas que usted ya tiene: plataformas de core bancario, CRM, servicio a clientes y datos. Nos integramos con ellos en lugar de reemplazarlos de entrada, y dejamos a su equipo en condiciones de operar lo que construimos.

¿Solo trabajan con grandes instituciones?

No. Hemos construido plataformas para startups como Clik2pay y también programas para grandes bancos y planes de pensiones. El enfoque es el mismo: ingenieros sénior, software funcional desde temprano y un equipo propio capaz de operarlo.

Electric Mindset

Escuche: la brecha de credibilidad de la IA en la gestión patrimonial.

Kapin Vora, nuestro socio director en Estados Unidos, explica por qué tantas firmas de gestión patrimonial siguen estancadas en pilotos y dónde la IA ya está dando resultados.

Episodio 11 · 26 de agosto de 2026 · En inglés