Services financiers : IA et ingénierie en banque, patrimoine et paiements

Les défis actuels

La pression vient de tous les côtés à la fois.

Des systèmes centraux qui ne peuvent pas tomber en panneLes systèmes bancaires centraux, les plateformes de service et les systèmes d’administration des retraites font tourner l’entreprise et résistent au changement. Les moderniser, c’est faire fonctionner l’ancien et le nouveau en parallèle sans rater un seul paiement ni un seul relevé.
L’IA doit réussir l’examen du risque de modèleLes autorités de surveillance s’attendent à ce que l’IA soit gouvernée comme n’importe quel autre modèle. SR 11-7 aux États-Unis, la ligne directrice E-23 du BSIF au Canada et l’EU AI Act (loi européenne sur l’IA) exigent tous que l’IA soit documentée, validée, surveillée et vérifiable.
Des opérations pleines d’exceptionsLa connaissance du client (KYC), l’intégration des nouveaux clients, les rapprochements et les files de traitement des demandes reposent encore sur des vérifications manuelles et des transferts de main en main. C’est là que les coûts et les délais s’accumulent.
Les paiements se règlent en quelques secondesLes réseaux de paiement en temps réel et la messagerie ISO 20022 placent la barre plus haut pour la détection de la fraude, la qualité des données et la disponibilité.

Avec qui nous travaillons

Banques, gestionnaires de patrimoine, régimes de retraite, firmes des marchés financiers et fintechs.

Services bancaires

La modernisation des systèmes centraux et des canaux, l’automatisation des opérations et une IA qui réussit l’examen du risque de modèle. Trois de nos études de cas publiées portent sur des banques.

Gestion de patrimoine et d’actifs

Des plateformes de service et des outils pour les conseillers, dont une plateforme de service pour les placements alternatifs, opérationnelle en 12 semaines.

Régimes de retraite

En 2017, le Régime de retraite des enseignantes et des enseignants de l’Ontario nous a choisis comme partenaire stratégique pour moderniser ses systèmes d’administration des retraites.

Marchés des capitaux et marchés privés

La négociation, la gestion des risques et les rapports aux investisseurs, ainsi que les plateformes de données qui les soutiennent.

Paiements et fintech

Des plateformes de paiement conçues pour l’évolutivité et la sécurité, comme la plateforme de banque à banque que nous avons lancée avec Clik2pay, puis confiée à sa propre équipe.

Étude de cas · Une banque nord-américaine

Trouver où les agents d’IA sont rentables dans les opérations bancaires courantes

Une banque nord-américaine voulait utiliser des agents d’IA pour éliminer les frictions de ses opérations bancaires courantes. En 12 semaines, nous avons évalué ses processus avec 16 équipes, validé les idées les plus prometteuses au moyen de prototypes fonctionnels et bâti la feuille de route que la banque met maintenant en œuvre.

16 équipes: Ont participé à une phase de découverte de 12 semaines
78: Processus manuels repérés et évalués
10 à 15 M$: Par année en économies cernées grâce à l’automatisation et aux coûts évités, pas encore réalisées

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Autres réalisations

Résultats en services financiers.

Clik2pay · Paiements

Lancer une plateforme de paiement de banque à banque avec Clik2pay

Clik2pay voulait permettre aux gens de payer leurs factures directement à partir de leur compte bancaire, dans un marché encombré où la sécurité départage les gagnants. Nous avons bâti et lancé la plateforme avec l’entreprise, puis l’avons aidée à bâtir l’équipe qui l’exploite aujourd’hui.

Lancée puis confiée à l’équipe produit de Clik2pay

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L’une des 20 plus grandes banques régionales américaines · Services bancaires

Renouveler la stratégie et l’architecture de données de l’une des 20 plus grandes banques régionales américaines

Une banque régionale dotée d’une plateforme de données bien établie nous a demandé de renouveler sa stratégie de données pour l’analytique et l’IA. Nous avons comparé sa maturité à celle de ses pairs et conçu l’architecture cible et le modèle opérationnel que la banque a adoptés comme feuille de route en matière de données.

De 2,3 à 3,3 en maturité des données sur deux ans, selon un modèle étalonné sur les pairs

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Une plateforme numérique de gestion de patrimoine · Gestion de patrimoine

Une seule plateforme de service pour les placements alternatifs, bâtie en 12 semaines

Une plateforme numérique de gestion de patrimoine assurait le service de ses placements alternatifs au moyen de courriels, de feuilles de calcul et de systèmes déconnectés. Nous avons conçu et bâti une plateforme connectée pour la négociation, la tenue des registres et l’administration des fonds en 12 semaines, alors que l’estimation initiale était de huit mois.

12 semaines pour livrer des travaux d’abord estimés à huit mois

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Une grande banque nord-américaine · Services bancaires

Un modèle opérationnel propulsé par l’IA pour les équipes de livraison d’une grande banque nord-américaine

Une grande banque avait investi dans des outils d’IA, mais ses équipes de livraison travaillaient comme elles l’avaient toujours fait. Pendant 15 semaines, nous avons formé plus de six cellules de livraison et travaillé en leur sein, mis l’IA au travail sur tout le cycle de vie du logiciel avec des points de contrôle humains, et laissé une feuille de route pour étendre la démarche.

6+ cellules formées et accompagnées sur des travaux de livraison réels

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Toutes les études de cas

Ce que nous apportons

Cinq façons d’aider les institutions financières à rendre l’IA opérationnelle.

Questions

Ce que les acheteurs nous demandent.

Dans quels secteurs des services financiers travaillez-vous?

Les services bancaires, la gestion de patrimoine et d’actifs, les régimes de retraite, les marchés des capitaux et les marchés privés, ainsi que les paiements et la fintech. Depuis au moins 2008, les services financiers forment une pratique distincte chez nous, et la plupart de nos études de cas portent sur des banques et des entreprises de paiement.

Pour quelles règles concevez-vous vos solutions?

Celles qui s’appliquent là où vous exercez vos activités. Cela comprend les directives sur le risque de modèle, comme SR 11-7 aux États-Unis et la ligne directrice E-23 du BSIF au Canada, la loi européenne sur l’IA, les règles de résilience opérationnelle, comme le règlement DORA de l’Union européenne, et les lois sur la protection des renseignements personnels. Nous constituons les preuves qu’attendent les examinateurs et travaillons aux côtés de vos équipes des risques, de la conformité et des affaires juridiques; nous ne remplaçons pas leurs conseils.

À quels résultats devrions-nous nous attendre?

À des résultats dont nous convenons au départ et que nous mesurons. Dans les études de cas de ce site, cela s’est traduit par une plateforme livrée en 12 semaines alors que l’estimation était de huit mois, et par des économies cernées de 10 à 15 millions de dollars par année dans les opérations d’une banque.

Pouvez-vous travailler avec les plateformes que nous exploitons déjà?

Oui. L’essentiel de ce que nous bâtissons se connecte à des systèmes que vous possédez déjà : plateformes bancaires centrales, de gestion de la relation client, de service et de données. Par défaut, nous nous y intégrons plutôt que de les remplacer, et nous laissons votre équipe en mesure d’exploiter ce que nous avons bâti.

Travaillez-vous seulement avec de grandes institutions?

Non. Nous avons bâti des plateformes pour des jeunes pousses comme Clik2pay, tout comme des programmes pour de grandes banques et de grands régimes de retraite. L’approche est la même : des ingénieurs chevronnés, des logiciels fonctionnels tôt et une équipe chez vous capable de les exploiter.

Electric Mindset

À écouter : le déficit de crédibilité de l’IA en gestion de patrimoine.

Kapin Vora, notre associé directeur aux États-Unis, explique pourquoi tant de firmes de gestion de patrimoine restent bloquées au stade des projets pilotes, et où l’IA porte déjà ses fruits.

Épisode 11 · 26 août 2026 · En anglais